Steeds meer traders kiezen ervoor om via een prop firm te handelen. In plaats van alleen met je eigen vermogen te traden, krijg je de mogelijkheid om met het kapitaal van een prop firm te handelen. Maak je winst? Dan ontvang je een deel van de opbrengst, terwijl de prop firm de rest ontvangt.

Dat klinkt aantrekkelijk, maar roept ook veel vragen op. Handel je echt met geld van de prop firm? Waarom moet je eerst een challenge halen? En hoe verdient een prop firm eigenlijk geld?

In deze uitgebreide gids leggen we stap voor stap uit hoe een prop firm werkt, welke regels je kunt verwachten en waar je op moet letten voordat je een challenge aanschaft.

Ben je nieuw in de wereld van prop trading? Dan is dit het ideale startpunt. Vanuit deze pagina verwijzen we bovendien naar verdiepende artikelen binnen de MrPropFirm Academy, zodat je ieder onderwerp uitgebreid kunt bestuderen.

Een prop firm, voluit proprietary trading firm, is een bedrijf dat traders toegang geeft tot handelskapitaal. In plaats van met uitsluitend je eigen geld te handelen, krijg je de mogelijkheid om met een account van de prop firm te traden. Wanneer je winst maakt, ontvang je een vooraf afgesproken deel van deze winst. Dit wordt de profit split genoemd.

Het bijzondere aan moderne prop firms is dat vrijwel iedereen kan deelnemen. Waar proprietary trading vroeger vooral was weggelegd voor professionele handelaren bij banken of investeringsmaatschappijen, kan tegenwoordig vrijwel iedere trader een funded account verdienen. Je hoeft meestal geen diploma, cv of jarenlange werkervaring te hebben. Het enige dat telt, is of je kunt aantonen dat je winstgevend én verantwoord kunt handelen.

Daarom vragen vrijwel alle prop firms je eerst om een evaluatie af te ronden. Pas wanneer je laat zien dat je de handelsregels kunt volgen en op een consistente manier winst behaalt, kom je in aanmerking voor een funded account.

Het doel van een prop firm is eenvoudig: talentvolle traders vinden die op de lange termijn winstgevend kunnen handelen.

Een veelgestelde vraag is waarom een prop firm grote accounts beschikbaar stelt aan onbekende traders. Het verdienmodel van een prop firm bestaat meestal uit meerdere inkomstenbronnen.

De belangrijkste zijn

Daarnaast investeren veel prop firms in hun technologie, risicobeheer en klantenservice. Het doel is om winstgevende traders te vinden die op de lange termijn stabiele resultaten behalen. Een trader die jarenlang consistente winst maakt, is immers ook voor de prop firm interessant.

Vrijwel iedere prop firm rekent kosten voor deelname aan een challenge. Deze vergoeding helpt de prop firm onder andere bij het financieren van de handelsinfrastructuur, klantenservice, technologie en risicobeheer.

Wanneer een trader winst maakt, ontvangt de prop firm een vooraf afgesproken deel van deze winst. Dit vormt een belangrijk onderdeel van het verdienmodel.

De realiteit is dat lang niet iedere trader een challenge succesvol afrondt. Veel deelnemers overtreden een handelsregel of behalen het winstdoel niet binnen de gestelde voorwaarden. Daarom zijn de inkomsten uit challenges voor veel prop firms een belangrijk onderdeel van hun bedrijfsmodel.

Voor een prop firm zijn winstgevende traders juist bijzonder waardevol. Een trader die maanden of zelfs jaren consistente resultaten behaalt, kan ook voor de prop firm een stabiele inkomstenbron vormen.

Daarom investeren veel prop firms in goede ondersteuning, moderne handelsplatformen en eerlijke uitbetalingen. Hun belang ligt uiteindelijk gelijk aan dat van de trader: een langdurige en winstgevende samenwerking.

Dit is misschien wel de meest gestelde vraag onder beginnende traders. Het antwoord is: dat verschilt per prop firm.

Veel prop firms laten traders na het behalen van de challenge eerst handelen op een gesimuleerd account. De handelsomgeving en koersen zijn daarbij vergelijkbaar met de echte markt. Afhankelijk van de prop firm kunnen transacties vervolgens intern worden beheerd of gedeeltelijk worden gekopieerd naar de live markt. Sommige prop firms bieden daarnaast ook live accounts aan. Vaak gebeurt dit pas nadat een trader gedurende langere tijd consistente resultaten heeft laten zien.

Voor jou als trader verandert er meestal weinig. Je volgt dezelfde markt, gebruikt hetzelfde handelsplatform en ontvangt een profit split volgens de voorwaarden van de prop firm.

Voor veel traders is het opbouwen van een groot handelskapitaal de grootste uitdaging. Stel dat je een strategie hebt die gemiddeld 5% rendement per maand oplevert. Met een eigen account van €2.000 levert dat gemiddeld €100 per maand op. Handel je met een funded account van €100.000 en ontvang je 90% van de winst, dan is dat €4.500 per maand.

Daarnaast biedt een prop firm nog andere voordelen. Je hoeft niet jarenlang te sparen voordat je met een groter account kunt handelen. Ook beperk je het risico op je eigen vermogen, omdat je in de meeste gevallen alleen de kosten van de challenge betaalt.

Juist daarom zijn prop firms de afgelopen jaren enorm populair geworden onder forex traders, futures traders en CFD traders.

In de meeste gevallen betaal je alleen de kosten van de challenge. Je hoeft dus niet direct tienduizenden euro's van je eigen spaargeld in de markt te investeren.

Veel prop firms bieden accounts aan tot €200.000 of zelfs meer. Daardoor kunnen ervaren traders met aanzienlijk meer kapitaal handelen dan zij zelf beschikbaar hebben.

Iedere prop firm werkt met vaste regels. Hoewel sommige traders deze als beperkend ervaren, zorgen ze ook voor structuur en discipline. Juist hierdoor leren veel beginnende traders beter omgaan met risico.

Bij de meeste online prop firms kun je vanuit Nederland deelnemen. Je hebt meestal alleen een computer, internetverbinding en een handelsplatform nodig.

Hoewel iedere prop firm zijn eigen voorwaarden hanteert, verloopt het proces meestal volgens dezelfde stappen.

De eerste stap is het kiezen van een accountgrootte. Bij veel prop firms kun je kiezen uit verschillende accounts.

Bijvoorbeeld

Hoe groter het account, hoe hoger de deelnamekosten meestal zijn. Een groter account betekent overigens niet automatisch dat het makkelijker wordt om winst te maken. De handelsregels, zoals de maximale drawdown, groeien vaak mee met de accountgrootte.

Voordat je toegang krijgt tot een funded account, moet je bij de meeste prop firms eerst een challenge voltooien.

Tijdens deze evaluatie laat je zien dat je

Iedere prop firm gebruikt hiervoor zijn eigen voorwaarden.

Zo verschillen onder andere

In een later hoofdstuk van deze gids leggen we al deze begrippen uitgebreid uit.

Wanneer je aan alle voorwaarden hebt voldaan, word je door de prop firm beoordeeld.

Bij de meeste aanbieders controleert men onder andere of

Na goedkeuring ontvang je toegang tot een funded account.

Nu begint het echte werk. Je handelt volgens dezelfde regels als tijdens de challenge, maar hebt nu recht op een deel van de behaalde winst.

Afhankelijk van de prop firm ontvang je bijvoorbeeld 80%, 90% of zelfs meer van de gerealiseerde winst. Hoe deze profit split precies werkt en wanneer je een payout kunt aanvragen, bespreken we verderop in deze gids.